020-66889888

133979797878

栏目导航
客户案例
推荐产品
联系我们
服务热线
020-66889888
手机:133979797878
地址: 广东省广州市番禺经济开发区
当前位置:主页 > 客户案例 >
企业财资管理案例解读:以中油、徐工、上汽、中建、长虹为例
浏览: 发布日期:2019-12-08

  数字化期间,数据即资产。财资办理饰演的脚色和发扬的代价将越来越要紧,企业财资办理须要正在支持企业环球化、资产链生态作战、资金链守卫和自金融才气构修等方面运作好资产数据,为企业创造代价。

  我邦财资办理概略资历了三个阶段:活动性办理、资金集结办理和企业财资办理。我邦企业财资办理的成长经过固然掉队于欧美等繁盛邦度,但追逐火速。安永观察浮现,固然57%的企业仍处于古代财政办理的景遇,但也有近半企业仍然将企业财资办理机能举行扩展,同时更有横跨70%的企业CFO愿望企业财资管剪发挥主动创造代价的效用。

  1995年12月,中油财政有限仔肩公司(简称“中油财政”或“财政公司”)正式缔造,成为中邦石油奉行资金集结办理和财政策略的要紧平台。中邦石油自1994年出手引申资金集结办理,1995年缔造中油财政公司,埋头于资金集结办理体例作战。自此便依托财政公司赓续深刻推动集团公司资金办理办事,1999年引申油款紧闭运转,随后以进出两条线的形式实行百姓币资金集结办理,2004年获批试点集团境外资金集结办理。到2009年提出创修大管库之时,中邦石油引申资金集结办理已有15年的史册,选用了资金结算中央、财政公司、油款紧闭运转、“资金差额集结—资金全额集结”进出“两步走”、境外资金集结办理以及债务集结办理六大项步伐。

  2009岁首,鉴于邦际金融危殆对油价、百姓币利率、汇率等酿成的伟大膺惩和影响,中邦石油的资金办理也面对着全新的挑衅。面临新题目和新哀求,中邦石油财资办理职员正在前期资金集结办理的本原上,引入管库办理理念,定夺向大管库体例作战转型。整个而言,通过搭修大管库体例,对其具有或统制的金融资源举行合理兼顾办理。该体例涵盖了资金策略的制订与奉行、众元化筹融资、资金集结办理、结算集结办理、环球资金池办理、环球资金危急办理、资金讯息体例集成等,真正做到了收入通盘归集、缺口同一筹集、支拨通盘办理、头寸同一运作。对金融资源的兼顾办理和运营,闭键是通过同一的轨制和流程,运用高度集成的讯息体例,对席卷货泉资金正在内的总共金融资源举行合法合规的集结办理。整个而言,又可分为六个方面,即资金进出管控、资金活动性办理、债务融资办理、金融商场办理、金融性危急办理和其他办理。

  正在中邦石油的大管库体例中,资金办理机能实行笔直办理,其办理层级与机能分工较之前的资金集结办理形式变得越发简便合理。总部资金办理部分行为决定助助层,通盘担任资金策略、计谋制订等;各企业资金办理部分行为营业操作层,担任本级及所属企业的整个营业操作;财政公司行为履行效劳层,充任管库体例的同一结算平台和独一对外进出通道,行使大管库机能。

  从大管库办理的机能体例来看,集团层面的银行相闭管原故集团公司举座担任,席卷与贸易银行等金融机构展开策略合营、举座授信等;财政公司行为管库履行平台,整个履行集团公司的活动性办理计谋、管库危急办理战术以及集团金融营业的同一筹办和打算。

  徐工财政有限公司自2013年6月开业以后容身集团策略,联结行业特色,普及集团环球资金集约效益,正在需要侧构造性改动、“一带一同”作战等方面做出特出进献。正在效劳需要侧构造性改动方面闭键有两大亮点:一是科学管控集团全口径融资,一直优化融资审核机制,制订年度融资预案,助力集团正在厉控杠杆秤谌的本原上实行“有质地”的伸长。二是发力邦际金融,归纳操纵外币融资、保函、财政垂问等众种邦际金融产物和专业效劳,助力集团正在走出去的经过中消重融资本钱,规避规划危急。徐工财政公司下一步将不停深刻助助集团需要侧构造性改动,渐渐构修环球一体化的邦际金融管控体例,助力集团晋升邦际角逐力。其它,徐工财政公司还将深度聚焦集团“三高一大”产物策略,推出特点化、定制化金融产物,供应成套化金融处分计划。

  正在配合集团“一带一同”作战,助力集团邦际化征程方面,徐工财政公司正在加大对“一带一同”出口干系企业信贷助助的同时,紧跟集团海外营业拓展步骤,不但搭修了境外里资金集结平台,还打通了境外里资金操纵渠道,以实行集团资金正在环球边界内通行、有序、合理地通畅和装备。

  对付企业而言,正在邦际化经过中,若何有用规避汇利率危急极端要害,这就须要发扬财政公司的特有为位和专业上风。好比,因为欧元汇率下跌,徐工集团收到境外成员单元4000万欧元还款后面对较大的汇损压力。针对外汇敞口,徐工财政公司主动展开汇率走势商讨,倡导推迟结汇等候商场反弹。2016年2月,徐工财政公司收拢欧元反弹机遇,委托合营银行操作分笔挂单结汇,告捷规避汇损1800万元并实行收益约500万元。

  别的,正在效劳上下逛企业方面,徐工财政公司推出百般融资产物,如“速融贷”“智融贷”等。以“智融贷”为例,该营业通过盘活成员单元学问产权资源、实行代价浮现,为下一步指示外部科技金融资源打下本原。同时也向外界浮现成员单元高科技属性,为成员单元正在研发参加方面获得政府助助补贴等供应了新的切入点。该产物正在天下财政公司同行中尚属始创,既充足了财政公司信贷担保体例,也加强了信贷危急缓释权术,煽动了财政公司营业规划的保守性和生动性。

  下一步徐工财政公司将弥漫发扬金融平台效用,践行“技能领先、用不毁”的准则,巩固产物更始,紧跟集团高质地成长步骤,主动拓展外部科技金融融资渠道,指示成员单元加大研发参加、主动为集团输入低本钱资金做出更大进献。

  上海汽车集团财政有限仔肩公司(简称“上汽财政公司”)缔造于1994年5月,是经中邦百姓银行核准缔造的非银行金融机构。截至2018腊尾,上汽财政公司归并资产总额2984亿元,终年开业收入182亿元,终年实行净利润47.17亿元,正在连绵众年高速伸长的本原上又伸长近20%。

  上汽财政公司创立20众年来不绝竭力于为汽车资产供应专业的金融效劳,并跟着汽车资产的成长强盛,一直付与金融效劳新的内在。上汽财政公司不但是集团的资金集结办理平台,更渐趋发扬其行为资产成长的金融助推器功用,酿成公司金融、汽车金融、投融资三大营业板块,深化产融联结,为资产链上下逛消费者和供应商供应更充足的金融效劳。

  上汽财政公司熟行业内更始开采连绵整车厂、财政公司、经销商三方的信贷体例,为经销商供应库存融资,从而实行单车的精准融资。整个来说,经销商通过整车厂车辆采购体例向整车厂发出订单,整车厂将车辆采购订单讯息发送至财政公司汽车金融体例,汽车金融体例正在财政公司与经销商商定的授信额度和要求下,以经销商车辆采购订单为依照,实行24小时自愿放款,并自愿将款子划入整车厂账户内。这种闭环融资形式有用处分了经销商融资难度大、危急高、本钱高的题目,实行了对大局限经销商客户的无典质、无质押授信。

  上汽财政公司运用经销商笼盖搜集,为经销商供应库存车买房信贷融资效劳,从而推动汽车消费信贷营业的展开。上汽财政公司更始的产物组合,既席卷古代的等额本息贷款、等额本金贷款,还席卷组合式贷款、气球式贷款、随心还、随心贷等贷款产物。并且,上汽财政公司着重金融效劳效劳和客户体验,运用技能加快贷款审批速率,如引入经销商阶段性担保仔肩,引申个贷先放款后典质形式,开采长途订交面签体例。

  上汽财政公司不但弥漫发扬邦际结算平台和跨境资金集结办理平台功用,并且进一步获得完了售汇营业规划资历和银行间外汇商场会员资历。同时,行为一家更始型金融机构,上汽财政公司正在商场开垦和危急办理两方面也一直更始。

  其它,上汽财政公司行为资金集结办理平台,外汇营业是要紧实质。目前,上汽财政公司外汇营业有两类:一类是以邦际结算营业平台为主的古代营业,即财政公司构开邦际结算平台,同一到银行处置集团及其成员企业的汇出款、信用证开立及付款、托收、出口收汇、出邦提现等邦际结算营业,仰仗领域效应得回银行的最优邦际结算费率和效劳。另一类是财政公司分辩于2007年和2008年申请获得的即期结售汇营业规划资历和银行间外汇商场会员资历。这不但进一步褂讪了原有集团企业外汇营业的商场份额,并且进一步拓展了新的外汇营业客户,实行了财政公司邦际结算平台正在集团内部的全笼盖。

  正在危急统制方面,上汽财政公司弥漫运用众年从事资产链金融营业的风控经历,遵循新营业的特色操纵风控步伐。对付“一头正在外”的应收账款保理、卖方单子贴现等金融营业,财政公司着重核实应收账款的的确性、合理性,确定还款根源。以资产链下逛的供应商修店贷款营业为例,财政公司精细缠绕整车厂对经销商修店的审批及“修店—车辆贩卖—还款”周期,策画科学合理的产物计划,选用肃穆的资金羁系和贷后办理步伐。又如二手车贷款,财政公司正在客户准入和车辆重置价钱上肃穆把闭,通过优化客户准入准则、普及二手车首付比例及统制成交价钱等众种体例有用统制危急。

  中邦制造集团有限公司(简称“中修集团”),正式组修于1982年,是我邦专业化成长最久、商场化规划最早、一体化水平最高、环球领域最大的投资作战集团。

  中修集团正在财政一体化平台作战经过中要周旋“四同一”准绳,即“同一筹办、同一作战、同一架构、同一准则”。

  通过同一筹办、高效自愿和智能众维的数据解决,实行集团数据资产一个根源、一套标注、一键出外、众种利用,晋升高质地办理。

  为打制数字化海潮下的寰宇一流财政体例,弥漫借助科技力气,为企业策略成长、运营决定、融资并购等供应效劳,向前延迟,实行对前端营业的助助,向后延迟,实行对策略决定的支持。

  中修集团一体化财政平台的作战从流程自愿化、正在线数字化和阐明利用化三方面入手,通过三化合一晋升并深挖数据代价。从而饱动企业运营的效劳支持、兼顾融合、危急管控、决定助助。财政一体化平台效劳中修集团全级次、全营业,助助集团内部众层级、众脚色、众形象、众技能、众连绵的利用。

  中修集团财政一体化平台基于同一准则,分身分别层级,分别板块的差别化需求,为各级单元与部分供应优质效劳,不但为财政利用,还效劳协同部分,实行众部分数据的线上采撷与自愿汇总。中修财政一体化平台的利用方法众样,依托人工智能技能或许更好地浮现并操纵,或许实行众区域、众准绳报外的自愿转换。基于海量数据,逻辑梳理,洞察未知的营业场景,发现新的营业代价和伸长点,助助相应营业展开,饱动集团自上而下的众层级、众维度的规划阐明与决定。

  2010年11月,中修财政有限公司正式开业运转,是中邦制造集团内唯逐一家全资金融持牌公司。公司竭力于通盘打制“集团资金集结平台、资金装备平台和金融效劳平台”,为中邦制造集团作战“寰宇一流树模企业”进献财政金融灵敏与力气。

  中修财政有限公司自缔造以后,竭力于用讯息化权术为集团实行资金集结、资源装备与金融效劳。讯息化平台作战实行了单元及账户、资金运营、内部信贷、银企直连、统计阐明、危急统制、羁系报送、讯息互联共享等营业的线上运营办理,普及了集团资金的运转效劳。公司通过构设立修设体化的讯息技能体例,实行三大方向。

  第一,微效劳架构驱动资金办理边界的延迟;正在古代的三层架构本原上,引入进步的微效劳架构,助助云阴谋陈设,知足高并发、高可用、高安闲和高平和等职能哀求,供应健壮的高弹性可伸缩的访候效劳。

  第二,为适应讯息体例作战平台化的成长趋向,合用平台化的体例作战思绪,中修财政公司设立修设了企业利用平台、搬动平和平台、银企直连平台、数据互换平台、流程办理平台、运转监控平台、大数据阐明共六大平台。

  第三,怒放的数据互换平台助力营业更始越发简单、高效。构修晋升企业数据集成才气,助力集成体例作战,晋升企业大数据解决才气,动员营业更始,实行分别体例之间异步互换数据,保护数据传输通道平和、高效、牢靠,保护效劳接口可生动扩展、热陈设,保护数据传输有完竣日记记实供追溯等。

  陕西煤业不绝缠绕资金举行寻求和实验,并组修了特意的资金办理团队——管库办理,缠绕“效”字体例性处分资金办理题目。陕西煤业的管库办理,即将企业资金管控从财政部结算中央形式平移到财政公司,弥漫运用财政公司金融平台上风(陕煤集团财政有限公司,简称“陕煤财政公司”或“财政公司”),实行资金的平台化运作,煽动企业产融联结形式深刻成长。陕西煤业“池化”管库办理弥漫运用新颖讯息技能,发扬新颖管库办理机能,通盘晋升企业资金办理秤谌。管库办理的主旨实质席卷五大池子功用——账户监控讯息池、额度管控池、可利用资金池、可变现资产池、租赁池。

  第一,账户讯息池,这是管库办理的本原。财政公司行为集团资金管控平台,与集团ERP账户核算权限绑定,将总共成员企业的开户、清户集结管控,实行账户的明了可控,并实行对企业财政讯息及资金状况的监控。

  第二,办理额度池。额度分为结算额度、构造化额度、提存额度三个方面。陕西煤业打算正在他日1~2年内设立修设额度的准则化办理和资金办理的长效机制,为企业后续的构造优化和可赓续成长夯实本原。

  第三,可利用资金池。财政公司设立修设了资金池(货泉资金池、虚拟资金池)、单子池、可提款授信池。财政公司通过虚拟资金池实行对金融机构授信的办理,做到时点资金授信额度的体例性办理。

  第四,可变现资产池。以存货为本原的供应链池、以应收账款为本原的保理池、以短期投资为本原的买卖性金融资产池,愿望通过池化晋升资产活动性,让资产更具生动性。

  第五,无形资产融资租赁池。把不动产、无形资产、设置举行盘活,通过融资租赁实行资产证券化。

  目前,陕西煤业对“池化”的落地闭键正在账户的讯息监控、额度的管控以及资金池、单子池等方面,借以晋升活动性、母公司统制力和企业的可赓续成长,即“通过额度的管控,实行企业进出与资产构造的均衡,同时杜绝资金无效的破费和投资跑偏”。

  长虹集团从1958年始临蓐机载火控雷达的军工场仍然成为一家集军工和消费电子于一体的归纳性跨邦集团。众元化的营业构造对企业财资办理提出了新哀求,长虹集团构修起“财政共享效劳中央+资金办理中央”双核驱动的集团财资办理体例。联结长虹集团本身的规划及财政办理特点,梳理财政办理及财政核算办事流程,长虹集团将原集财政办理机能及财政核算机能于一身的形式举行了剥离,将财政数据阐明、办理报外编制、资金办理和税务谋划等对公司规划决定供应财政助助的财政办事划分为财政办理;将用度报销、数据录入、票据审核等财政本原核算办事剥离,列入财政共享效劳中央的职责,行为独立运功课务单位,并升级为财政云。

  正在财政办理方面,长虹集团以资金集结办理行为行之有用的危急统制权术,从2000年出手,长虹集团就仍然走上了资金集结办理的道途。跟着长虹集团环球化的扩张,长虹集团通过环球资金办理中央实行环球资金的整合。为了巩固企业集团资金集结办理和普及企业集团资金利用效劳,2013年8月,四川长虹集团财政有限公司(简称“长虹财政公司”)经银监会核准缔造。

  长虹财政公司缠绕主业举行资产链金融更始,将上下逛的中小微企业与成员单元协同起来,有用盘活资金、整合伙源,改革资产成长情况,晋升集团的角逐力。好比,长虹集团通过与中邦百姓银行中征应收账款融资效劳平台、主旨企业供应商办理体例、金融机构信贷体例三方IT对接,为主旨企业、供应链中小微企业和金融机构供应应收账款一体化正在线融资对接效劳,成为天下引申的“长虹形式”。

  长虹资产链的上下逛有浩繁中小企业,正在获取融资时存正在缺乏担保、手续繁琐、缺乏羁系等题目。现正在通过“长虹形式”,中小企业正在应收账款融资体例中提议融资申请,企业信用、订单讯息正在体例中即时显现,可能火速地将长虹集团的应付账款转换为融资额度。待长虹集团付出账款时,直接将款子转入银行账户,归还相应贷款。为了助助处分资产链上下逛企业融资难的题目,长虹集团财政公司还推出了“虹财票”“众财票”等融资器材,饱动资产链金融更始。